超1000只私募产品跌破预警线（大地震）

最近，私募行业公布了投资理财数据，竟然有9成的百亿私募陷入了亏损！

百亿私募亏损

2月7日，虎年的第一个交易日，私募基金浙江善渊投资管理有限公司向投资人发出告知函，称其管理的产品“理型1号私募基金”触及止损线，公司将按照合同进行风险止损操作。

函件显示，“理型1号私募基金”成立于2018年1月24日，该基金由善渊投资作为管理人，该基金1月27日的单位净值为0.7909，已低于止损线0.80元。

根据官网信息显示，善渊投资是国内领先的期货与股票类资产管理公司，公司投资范围涵盖商品期货、股票、固定收益等大类资产。

就是这样一家国内领先的投资公司，其管理的私募基金也已经低于止损线，可想而知私募领域的风险有多大。

进入2022年以来，A股开始走弱，上证指数从3650点附近跌至最低3356，跌了三百多点。

由于A股的走弱，国内的百亿私募纷纷陷入亏损。

截至2月7日，国内百亿私募的数量为111家，从业绩来看，已经有94家百亿私募披露了业绩，这94家百亿私募今年以来平均收益为-4.32%。

其中，有35家业绩跌超5%，7家跌幅超10%，最大跌幅近15%！

私募排排网数据还显示，截至2月8日，共有923只私募产品净值低于0.8元，432只私募产品净值低于0.7元。

对私募行业来说，0.8元的净值是大多数私募产品的预警线，0.7元则是清盘线，这意味着这些私募产品已经走到了止损抛售区间，有巨大的抛售压力。

深圳一位私募高管表示，今年以来新能源、半导体等赛道板块回调幅度普遍在20%以上，如果重仓这些板块，净值回撤会比较大，对于这些私募来说，后续只能建仓和调仓了。

然而不幸的是，新能源、半导体都是2021年最火爆的板块之一，尤其是新能源赛道，堪称A股的宠儿。

以新能源指数为例，2021年开盘为2823点，收盘在4334点，年内涨幅高达50%。

这还仅仅是新能源指数的涨幅，如果放到个股来看的话，以宁德时代为代表的新能源个股更是一路高歌猛进。

涨的时候有多凶，跌的时候就有多惨！

这些百亿私募大多数都是重仓热门的新能源、半导体等板块的投资组合，伴随着2022年两大板块的回调，它们的净值也不断回撤，甚至已经到达临界值，随时都有抛盘的压力。

截至2月9日，虎年开盘后上证指数连涨三天，对新能源、半导体、白酒等热门板块来说无疑都减少了部分压力。

只要后续不再下跌，那么这些基金的净值就有望回到止损线和清盘线以上，缓解抛盘的压力。

私募基金虽然相对公募基金较为隐秘，但总体来说与公募投资方向差别不大，尤其是在板块选择上相似，二者可谓是一荣俱荣一损俱损。

这94家私募基金的业绩不得不让人怀疑，投资基金真的能赚到钱吗？

基金真能赚钱吗？

以总体比例来看的，在这111家百亿私募中，已经有9成百亿私募都处于亏损之中，极大的打击了投资者的信心。

以2020年为分界点，90后开始疯狂涌入投资行业，尤其热爱投资基金，2020年和2021年有数量众多的年轻基民进入市场，也使得基金的销售持续火爆。

数据显示，2020年仅公募基金发行就有1441只，规模高达3.16万亿元创下了历史新高；2021年，公募基金发行1907只，规模3.01万亿元。

这两年发行的公募基金规模，都超过了中国最高牛市的2015年，在数量也超过了数量最多的1998年，双双突破历史记录。

可以想象，2020年和2021年的基金究竟有多火爆，大街小巷的年轻人除了谈论吃喝玩乐之外，还多了一项基金投资。

年轻人选择基金投资，说明市场的风向正在转变，过去A股长期以散户为主，机构的体量仍相对较小，但如今市场正在向机构化、专业化迅速转变。

基金投资有一项好处，拉长时间线来看，绝大多数的基金都是盈利的，尤其是公募基金。

甚至，部分盈利较高的基金，近1年内的涨幅就可以超过70%，属于十分优秀的基金。

对于投资经验尚浅的年轻人来说，只要长期持有，盈利的可能性都很大，是最佳的投资选择。

但是，即使是长期来看盈利概率较高的基金，也有一定的风险，尤其是对于喜欢短线操作的人来说，依然会有亏损。

基金的盈利关键就在于低买高卖，净值低的时候买，高的时候卖。

但短线操作的人，心理受市场波动影响巨大，追涨杀跌一点都不稀奇，往往出现高买低卖的现象。

比如这一次A股大回调，上证指数一个月内就跌了三百多点，净值不断回撤。

有多少基民能够承受住这样的回调继续持有呢？又有多少基民在暴跌的时候慌慌张张的卖出了呢？更有多少基民能够在低位的时候敢于抄底呢？

当然，分析投资基金能否赚钱，还要看比例，看数据。

以上面的数据来看，111家百亿私募基金，进入2022年以来是亏损的，但是2021年是怎样的呢？

私募排排网的数据显示，整个2021年，在有业绩公布的88家私募中，平均收益为12.95%；在百亿私募中，有八成的百亿私募获得正收益，平均收益超过20%的百亿级私募数量增至21家，收益超过50%的百亿级私募有2家，最高收益接近80%。

其中，冲积资产登顶百亿级私募榜首，年度收益率达79.22%。

可见，私募领域整个2021依然是盈利的，且盈利比例较高、盈利幅度较大。

在公募领域，Choice数据显示，去年全市场公募基金平均收益率为 6.51%，其中股票型基金平均收益为7.77%，混合型基金为8.34%，债券型基金为 5.02%，货币型基金为1.19%，QDII 基金为 1.48%。

2021年，纳入统计的2575只股票型基金中，有1009只产品获得正收益，也就是说，约4成的股票型基金处于盈利，约6成处于亏损！

如此对比来看的话，2021年公募基金的盈利比例、盈利幅度都不如私募，甚至还有6成股票型基金亏损，风险较大。

如果投资者选择了公募基金，那将意味着有60%的可能性处于亏损，公募基金的盈利能力真的减弱了！

当然，投资有风险，入市需谨慎，投资者都需要为自己的投资选择负责，自负盈亏。

虎年开年后，上证指数已经连涨三天了，但9成的百亿私募仍处在止损线边缘，一旦继续下跌，那么这些私募都有可能被迫清盘。

一旦百亿私募集体抛售，那对于A股来说就是一轮新的冲击，有可能出现新一轮的大跌。

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